RIVER BANK S.R.L.
CUI: 45318323
J12/5927/2021
SRL
Cluj, Municipiul Cluj-Napoca
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
45318323
Cod înmatriculare
J12/5927/2021
EUID
ROONRC.J12/5927/2021
Data înmatriculării
2021-12-07
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
5 ani
Adresă
România, Cluj, Municipiul Cluj-Napoca, G-RAL EREMIA GRIGORESCU, 122A
Țară:
România
Județ:
Cluj
Localitate:
Municipiul Cluj-Napoca
Stradă:
G-RAL EREMIA GRIGORESCU
Număr:
122A
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | 100 RON | 100 RON | 10 RON | 87 RON | 90 RON | 312 RON | 122 RON | 190 RON | 187 RON | 125 RON | 0 RON | 100 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 2.000 RON | 2.000 RON | 623 RON | 1.324 RON | 1.377 RON | 2.170 RON | 0 RON | 2.170 RON | 1.511 RON | 659 RON | 137 RON | 2.000 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 13.052.900 RON | 13.054.742 RON | 11.156.450 RON | 1.598.038 RON | 1.898.292 RON | 4.894.891 RON | 2.811.484 RON | 2.083.407 RON | 1.599.549 RON | 3.300.981 RON | 111.977 RON | 904.985 RON | 0 RON | 5.639 RON | 5 |
| 2024 | 23.642.529 RON | 23.646.511 RON | 21.300.258 RON | 1.967.704 RON | 2.346.253 RON | 6.983.427 RON | 2.452.308 RON | 4.531.119 RON | 3.567.252 RON | 3.422.350 RON | 78.494 RON | 1.939.070 RON | 0 RON | 6.175 RON | 18 |
| 2025 | 11.295.132 RON | 11.309.059 RON | 10.527.897 RON | 781.162 RON | 781.162 RON | 7.261.284 RON | 2.094.878 RON | 5.166.406 RON | 4.726.964 RON | 2.534.320 RON | 0 RON | 5.138.592 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
FERENȚ SEBASTIAN DOREL
administrator
Loc. Cluj-Napoca, Cluj, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (39)
- 1071 Fabricarea pâinii; fabricarea prăjiturilor și a produselor proaspete de patiserie
- 1083 Prelucrarea ceaiului și cafelei
- 4617 Intermedieri în comerțul cu produse alimentare, băuturi și tutun
- 4618 Intermedieri în comerțul specializat în vânzarea produselor cu caracter specific, n.c.a.
- 4619 Intermedieri în comerțul cu produse diverse
- 4621 Comerț cu ridicata al cerealelor, semințelor, furajelor și tutunului neprelucrat
- 4631 Comerț cu ridicata al fructelor și legumelor
- 4634 Comerț cu ridicata al băuturilor
- 4635 Comerț cu ridicata al produselor din tutun
- 4636 Comerț cu ridicata al zahărului, ciocolatei și produselor zaharoase
- 4637 Comerț cu ridicata cu cafea, ceai, cacao și condimente
- 4639 Comerț cu ridicata nespecializat de produse alimentare, băuturi și tutun
- 4690 Comerț cu ridicata nespecializat
- 4711 Comerț cu amănuntul nespecializat, cu vânzare predominantă de produse alimentare, băuturi și tutun
- 4719 Comerţ cu amănuntul în magazine nespecializate, cu vânzare predominantă de produse nealimentare
- 4721 Comerț cu amănuntul al fructelor și legumelor proaspete
- 4724 Comerț cu amănuntul al pâinii, produselor de patiserie și produselor zaharoase
- 4725 Comerț cu amănuntul al băuturilor
- 4726 Comerț cu amănuntul al produselor din tutun
- 4729 Comerţ cu amănuntul al altor produse alimentare, în magazine specializate
- 4789 Comerţ cu amănuntul prin standuri, chioşcuri şi pieţe al altor produse
- 4791 Intermedieri în comerțul cu amănuntul nespecializat
- 4799 Comerţ cu amănuntul efectuat în afara magazinelor, standurilor, chioşcurilor şi pieţelor
- 5210 Depozitări
- 5590 Alte servicii de cazare
- 5610 Restaurante
- 5621 Activități de alimentație (catering) pentru evenimente
- 5629 Alte servicii de alimentaţie n.c.a.
- 5630 Baruri și alte activități de servire a băuturilor
- 7022 Activităţi de consultanţă pentru afaceri şi management
- 8110 Activități de servicii suport combinate
- 8292 Activități de ambalare
- 8299 Alte activități de servicii suport pentru întreprinderi n.c.a.
- 9001 Activităţi de interpretare artistică (spectacole)
- 9002 Activităţi suport pentru interpretare artistică (spectacole)
- 9003 Activităţi de creaţie artistică
- 9004 Activităţi de gestionare a sălilor de spectacole
- 9321 Activități ale parcurilor tematice și de distracții
- 9329 Alte activități recreative și distractive n.c.a.
Raport Economico-Financiar
2021–20251. Sumar Executiv
Cifra de Afaceri 2025
11,30 M RON
Rezultat Net 2025
781,2 K RON
Total Active 2025
7,26 M RON
Scor Bonitate
82/100
A
Risc Scăzut — Clasa A
Scor bonitate: 82/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 100 RON | 2,0 K RON | 13,05 M RON | 23,64 M RON | 11,30 M RON |
| Venituri totale | 100 RON | 2,0 K RON | 13,05 M RON | 23,65 M RON | 11,31 M RON |
| Cheltuieli totale | 10 RON | 623 RON | 11,16 M RON | 21,30 M RON | 10,53 M RON |
| Rezultat net | 87 RON | 1,3 K RON | 1,60 M RON | 1,97 M RON | 781,2 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 23,47 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 2,04 | ≥ 1 | Bun |
| Lichiditate rapidă | 2,04 | ≥ 0.8 | Bun |
| Lichiditate imediată | 0,01 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 2,87 | ≥ 1 | Bun |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate2,09 M RON (28.8%)
Active circulante5,17 M RON (71.2%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe5,14 M RON
Numerar27,8 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 2,20 |
| Durata încasare (zile) | 166 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
6,9%
Marjă netă
6,9%
ROA
10,8%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2021 | 125 RON | 312 RON | 40,1% |
| 2022 | 659 RON | 2,2 K RON | 30,4% |
| 2023 | 3,30 M RON | 4,89 M RON | 67,4% |
| 2024 | 3,42 M RON | 6,98 M RON | 49,0% |
| 2025 | 2,53 M RON | 7,26 M RON | 34,9% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
82
din 100 puncte
Clasa A — Risc Scăzut
Lichiditate — Excelentă (LC ≥ 2.0)
25/25
Capital — Excelentă (> 50% din active)
25/25
Profitabilitate — Bună (marjă 5–10%)
20/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 100 RON | 2,0 K RON | 13,05 M RON | 23,64 M RON | 11,30 M RON | ▼ 52,2% |
| Rezultat net | 87 RON | 1,3 K RON | 1,60 M RON | 1,97 M RON | 781,2 K RON | ▼ 60,3% |
| Total active | 312 RON | 2,2 K RON | 4,89 M RON | 6,98 M RON | 7,26 M RON | ▲ 4,0% |
| Capitaluri proprii | 187 RON | 1,5 K RON | 1,60 M RON | 3,57 M RON | 4,73 M RON | ▲ 32,5% |
| Datorii totale | 125 RON | 659 RON | 3,30 M RON | 3,42 M RON | 2,53 M RON | ▼ 25,9% |
| Lichiditate curentă | 1,52 | 3,29 | 0,63 | 1,32 | 2,04 | ▲ 54,0% |
| Marjă netă (%) | 87,00 | 66,20 | 12,24 | 8,32 | 6,92 | ▼ 16,8% |
| Scor bonitate | 82 | 100 | 73 | 85 | 82 | ▼ 3,5% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2021, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (781,2 K RON).
- •Lichiditate curentă bună (2.04), compania dispune de resurse suficiente pentru obligații curente.
- •Scorul de bonitate de 82/100 (Clasa A) indică un profil financiar sănătos.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 23,47 M RON.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2021–2025.