MONEY INSTANT SRL
CUI: 25126455
J18/95/2009
SRL
Gorj, Municipiul Târgu Jiu
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
25126455
Cod înmatriculare
J18/95/2009
EUID
ROONRC.J18/95/2009
Data înmatriculării
2009-02-13
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
17 ani
Salariați (2024)
7 angajați
Adresă
România, Gorj, Municipiul Târgu Jiu, VICTORIEI, 23, 23, P, 210234, camera nr. 9
Țară:
România
Județ:
Gorj
Localitate:
Municipiul Târgu Jiu
Stradă:
VICTORIEI
Număr:
23
Bloc:
23
Etaj:
P
Cod poștal:
210234
Completare adresă:
camera nr. 9
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 659.297 RON | 659.305 RON | 688.973 RON | −36.262 RON | −29.668 RON | 593.254 RON | 7.100 RON | 586.154 RON | −32.952 RON | 626.206 RON | 0 RON | 559.487 RON | 0 RON | 0 RON | 16 |
| 2020 | 695.682 RON | 695.685 RON | 708.164 RON | −19.379 RON | −12.479 RON | 740.294 RON | 15.297 RON | 724.997 RON | −52.332 RON | 792.626 RON | 109 RON | 611.885 RON | 0 RON | 0 RON | 16 |
| 2021 | 704.815 RON | 704.815 RON | 736.310 RON | −38.542 RON | −31.495 RON | 1.382.497 RON | 4.771 RON | 1.377.726 RON | −90.874 RON | 1.473.371 RON | 232 RON | 1.290.575 RON | 0 RON | 0 RON | 16 |
| 2022 | 366.995 RON | 366.995 RON | 362.570 RON | 960 RON | 4.425 RON | 1.574.602 RON | 487 RON | 1.574.115 RON | −89.915 RON | 1.664.517 RON | 529.960 RON | 1.020.060 RON | 0 RON | 0 RON | 15 |
| 2023 | 1.572.019 RON | 1.572.019 RON | 1.403.988 RON | 155.145 RON | 168.031 RON | 1.284.018 RON | 373 RON | 1.283.645 RON | 65.231 RON | 1.221.649 RON | 642 RON | 1.217.226 RON | 0 RON | 2.862 RON | 15 |
| 2024 | 1.102.054 RON | 1.102.057 RON | 986.840 RON | 96.782 RON | 115.217 RON | 1.315.905 RON | 258 RON | 1.315.647 RON | 162.013 RON | 1.153.892 RON | 312 RON | 1.263.754 RON | 0 RON | 0 RON | 7 |
Reprezentanți și administratori (2)
PAU ION
administrator
Oraş Tismana, Gorj, România
COCHINĂ DORINEL-COSTIN
administrator
Mun. Târgu Jiu, Gorj, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (3)
- Comerț cu ridicata al ceasurilor și bijuteriilor
- Comerț cu ridicata al pieselor și accesoriilor pentru autovehicule
- Alte activități de creditare
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Grad ridicat de îndatorare: 87.7% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
1,10 M RON
Rezultat Net 2024
96,8 K RON
Total Active 2024
1,32 M RON
Scor Bonitate
62/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 62/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 659,3 K RON | 695,7 K RON | 704,8 K RON | 367,0 K RON | 1,57 M RON | 1,10 M RON |
| Venituri totale | 659,3 K RON | 695,7 K RON | 704,8 K RON | 367,0 K RON | 1,57 M RON | 1,10 M RON |
| Cheltuieli totale | 689,0 K RON | 708,2 K RON | 736,3 K RON | 362,6 K RON | 1,40 M RON | 986,8 K RON |
| Rezultat net | −36,3 K RON | −19,4 K RON | −38,5 K RON | 960 RON | 155,1 K RON | 96,8 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 1,30 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 1,14 | ≥ 1 | Acceptabil |
| Lichiditate rapidă | 1,14 | ≥ 0.8 | Acceptabil |
| Lichiditate imediată | 0,04 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,14 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate258 RON (0%)
Active circulante1,32 M RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri312 RON
Creanțe1,26 M RON
Numerar51,6 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 3.532,22 |
| Durata stocaj (zile) | 0 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 0,87 |
| Durata încasare (zile) | 419 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
10,5%
Marjă netă
8,8%
ROA
7,4%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 626,2 K RON | 593,3 K RON | 105,6% |
| 2020 | 792,6 K RON | 740,3 K RON | 107,1% |
| 2021 | 1,47 M RON | 1,38 M RON | 106,6% |
| 2022 | 1,66 M RON | 1,57 M RON | 105,7% |
| 2023 | 1,22 M RON | 1,28 M RON | 95,1% |
| 2024 | 1,15 M RON | 1,32 M RON | 87,7% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
62
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Acceptabilă (LC ≥ 1.0)
15/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Bună (marjă 5–10%)
20/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 659,3 K RON | 695,7 K RON | 704,8 K RON | 367,0 K RON | 1,57 M RON | 1,10 M RON | ▼ 29,9% |
| Rezultat net | −36,3 K RON | −19,4 K RON | −38,5 K RON | 960 RON | 155,1 K RON | 96,8 K RON | ▼ 37,6% |
| Total active | 593,3 K RON | 740,3 K RON | 1,38 M RON | 1,57 M RON | 1,28 M RON | 1,32 M RON | ▲ 2,5% |
| Capitaluri proprii | −33,0 K RON | −52,3 K RON | −90,9 K RON | −89,9 K RON | 65,2 K RON | 162,0 K RON | ▲ 148,4% |
| Datorii totale | 626,2 K RON | 792,6 K RON | 1,47 M RON | 1,66 M RON | 1,22 M RON | 1,15 M RON | ▼ 5,5% |
| Lichiditate curentă | 0,94 | 0,91 | 0,94 | 0,95 | 1,05 | 1,14 | ▲ 8,5% |
| Marjă netă (%) | -5,50 | -2,79 | -5,47 | 0,26 | 9,87 | 8,78 | ▼ 11,0% |
| Scor bonitate | 24 | 32 | 24 | 45 | 68 | 62 | ▼ 8,8% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2024 (96,8 K RON).
- •Scorul de bonitate de 62/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 1,30 M RON.
Riscuri identificate
- •Grad de îndatorare de 87.7% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.