PAYMENT TECH S.R.L.
CUI: 41524991
J2019003240128
SRL
Cluj, Municipiul Cluj-Napoca
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
41524991
Cod înmatriculare
J2019003240128
EUID
ROONRC.J2019003240128
Data înmatriculării
2019-08-14
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
7 ani
Adresă
România, Cluj, Municipiul Cluj-Napoca, REGELE FERDINAND, 22-26, nivelul 3 al Centrului Comercial Central
Țară:
România
Județ:
Cluj
Localitate:
Municipiul Cluj-Napoca
Stradă:
REGELE FERDINAND
Număr:
22-26
Completare adresă:
nivelul 3 al Centrului Comercial Central
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 3.854.854 RON | 3.915.200 RON | 49.276 RON | 3.757.758 RON | 3.865.924 RON | 3.767.267 RON | 0 RON | 3.767.267 RON | 3.758.758 RON | 8.509 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2020 | 2.922.005 RON | 3.068.630 RON | 126.706 RON | 2.917.699 RON | 2.941.924 RON | 3.193.823 RON | 7.333 RON | 3.186.490 RON | 3.155.276 RON | 38.937 RON | 0 RON | 2.926.475 RON | 0 RON | 390 RON | 1 |
| 2021 | 2.620.733 RON | 2.644.688 RON | 201.557 RON | 2.421.350 RON | 2.443.131 RON | 2.696.354 RON | 2.157 RON | 2.694.197 RON | 2.667.408 RON | 29.342 RON | 0 RON | 2.632.620 RON | 0 RON | 396 RON | 1 |
| 2022 | 0 RON | 97.460 RON | 353.263 RON | −255.803 RON | −255.803 RON | 9.238.854 RON | 0 RON | 9.238.854 RON | −498.856 RON | 9.737.710 RON | 0 RON | 9.233.734 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 0 RON | 1.281 RON | 46.887 RON | −45.606 RON | −45.606 RON | 682.300 RON | 0 RON | 682.300 RON | −544.462 RON | 1.226.762 RON | 0 RON | 674.151 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 0 RON | 297 RON | 13.496 RON | −13.199 RON | −13.199 RON | 38.563 RON | 0 RON | 38.563 RON | −557.661 RON | 596.672 RON | 0 RON | 38.560 RON | 0 RON | 448 RON | 0 |
| 2025 | 0 RON | 0 RON | 17.950 RON | −17.950 RON | −17.950 RON | 42.034 RON | 0 RON | 42.034 RON | −575.611 RON | 618.950 RON | 0 RON | 40.924 RON | 0 RON | 1.305 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
CLARKE ADAM JAMES
administrator
LONDRA, Regatul Unit al Marii Britanii şi al Irlandei de Nord
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−575.611 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.07) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−17.950 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 1472.5% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
0 RON
Rezultat Net 2025
−18,0 K RON
Total Active 2025
42,0 K RON
Scor Bonitate
22/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 22/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 3,85 M RON | 2,92 M RON | 2,62 M RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON |
| Venituri totale | 3,92 M RON | 3,07 M RON | 2,64 M RON | 97,5 K RON | 1,3 K RON | 297 RON | 0 RON |
| Cheltuieli totale | 49,3 K RON | 126,7 K RON | 201,6 K RON | 353,3 K RON | 46,9 K RON | 13,5 K RON | 18,0 K RON |
| Rezultat net | 3,76 M RON | 2,92 M RON | 2,42 M RON | −255,8 K RON | −45,6 K RON | −13,2 K RON | −18,0 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): −1,52 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−575.611 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,07 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,07 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,00 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,07 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante42,0 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe40,9 K RON
Numerar1,1 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
–
Marjă netă
–
ROA
-42,7%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 8,5 K RON | 3,77 M RON | 0,2% |
| 2020 | 38,9 K RON | 3,19 M RON | 1,2% |
| 2021 | 29,3 K RON | 2,70 M RON | 1,1% |
| 2022 | 9,74 M RON | 9,24 M RON | 105,4% |
| 2023 | 1,23 M RON | 682,3 K RON | 179,8% |
| 2024 | 596,7 K RON | 38,6 K RON | 1.547,3% |
| 2025 | 619,0 K RON | 42,0 K RON | 1.472,5% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
22
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Date insuficiente
5/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 3,85 M RON | 2,92 M RON | 2,62 M RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | – |
| Rezultat net | 3,76 M RON | 2,92 M RON | 2,42 M RON | −255,8 K RON | −45,6 K RON | −13,2 K RON | −18,0 K RON | ▼ 36,0% |
| Total active | 3,77 M RON | 3,19 M RON | 2,70 M RON | 9,24 M RON | 682,3 K RON | 38,6 K RON | 42,0 K RON | ▲ 9,0% |
| Capitaluri proprii | 3,76 M RON | 3,16 M RON | 2,67 M RON | −498,9 K RON | −544,5 K RON | −557,7 K RON | −575,6 K RON | ▼ 3,2% |
| Datorii totale | 8,5 K RON | 38,9 K RON | 29,3 K RON | 9,74 M RON | 1,23 M RON | 596,7 K RON | 619,0 K RON | ▲ 3,7% |
| Lichiditate curentă | 442,74 | 81,84 | 91,82 | 0,95 | 0,56 | 0,06 | 0,07 | ▲ 5,1% |
| Marjă netă (%) | 97,48 | 99,85 | 92,39 | – | – | – | – | – |
| Scor bonitate | 87 | 80 | 87 | 20 | 27 | 22 | 22 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 1472.5% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (22/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.