UMBRELLA FINANCE S.R.L.
CUI: 41920538
J2019004457129
SRL
Cluj, Municipiul Cluj-Napoca
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
41920538
Cod înmatriculare
J2019004457129
EUID
ROONRC.J2019004457129
Data înmatriculării
2019-11-19
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
7 ani
Salariați (2024)
2 angajați
Adresă
România, Cluj, Municipiul Cluj-Napoca, ONISIFOR GHIBU, 20A, I, 007, 400185
Țară:
România
Județ:
Cluj
Localitate:
Municipiul Cluj-Napoca
Stradă:
ONISIFOR GHIBU
Număr:
20A
Scară:
I
Apartament:
007
Cod poștal:
400185
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 29.884 RON | 29.884 RON | 8.970 RON | 20.017 RON | 20.914 RON | 22.014 RON | 0 RON | 22.014 RON | 21.017 RON | 997 RON | 13.075 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 203.321 RON | 206.096 RON | 176.349 RON | 27.834 RON | 29.747 RON | 49.862 RON | 0 RON | 49.862 RON | 48.851 RON | 1.011 RON | 0 RON | 19.510 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2021 | 289.812 RON | 289.812 RON | 280.713 RON | 6.548 RON | 9.099 RON | 226.593 RON | 0 RON | 226.593 RON | 55.399 RON | 171.194 RON | 2.163 RON | 144.272 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2022 | 525.075 RON | 534.760 RON | 277.688 RON | 252.450 RON | 257.072 RON | 473.841 RON | 0 RON | 473.841 RON | 307.849 RON | 156.313 RON | 0 RON | 472.552 RON | 9.679 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 523.915 RON | 523.915 RON | 397.930 RON | 121.790 RON | 125.985 RON | 816.264 RON | 238.830 RON | 577.434 RON | 429.220 RON | 387.044 RON | 0 RON | 509.348 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 1.546.329 RON | 1.548.420 RON | 851.345 RON | 662.675 RON | 697.075 RON | 1.353.751 RON | 333.462 RON | 1.020.289 RON | 1.072.395 RON | 281.356 RON | 0 RON | 776.481 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
Reprezentanți și administratori (1)
HANGAN MARIUS-FLORIN
administrator
Comuna Prundu Bârgăului, Bistriţa-Năsăud, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (21)
- 4690 Comerț cu ridicata nespecializat
- 4761 Comerț cu amănuntul al cărților
- 4769 Comerț cu amănuntul de bunuri culturale și recreative n.c.a.
- 4778 Comerț cu amănuntul al altor bunuri noi
- 4779 Comerț cu amănuntul al bunurilor de ocazie
- 4933 Transporturi terestre de pasageri cu vehicule cu șofer, pe bază de comandă
- 4941 Transporturi rutiere de mărfuri
- 5590 Alte servicii de cazare
- 6039 Activități de distribuție a altor conținuturi
- 6310 Prelucrarea datelor, administrarea paginilor web și activități conexe
- 6391 Activități ale portalurilor web
- 6622 Activități ale agenților și broker-ilor de asigurări
- 6811 Cumpărarea și vânzarea de bunuri imobiliare proprii
- 6820 închirierea și subînchirierea bunurilor imobiliare proprii sau închiriate
- 6831 Servicii de intermediere a tranzacțiilor imobiliare
- 6832 Alte activități pentru tranzacții imobiliare pe bază de comision sau contract
- 7020 Activități de consultanță în afaceri și management
- 7711 Activități de închiriere și leasing cu autoturisme și autovehicule rutiere ușoare
- 7712 Activități de închiriere și leasing cu autovehicule rutiere grele
- 8210 Activități de secretariat și servicii suport
- 9699 Alte servicii personale n.c.a.
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Cifra de Afaceri 2024
1,55 M RON
Rezultat Net 2024
662,7 K RON
Total Active 2024
1,35 M RON
Scor Bonitate
100/100
A
Risc Scăzut — Clasa A
Scor bonitate: 100/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 29,9 K RON | 203,3 K RON | 289,8 K RON | 525,1 K RON | 523,9 K RON | 1,55 M RON |
| Venituri totale | 29,9 K RON | 206,1 K RON | 289,8 K RON | 534,8 K RON | 523,9 K RON | 1,55 M RON |
| Cheltuieli totale | 9,0 K RON | 176,3 K RON | 280,7 K RON | 277,7 K RON | 397,9 K RON | 851,3 K RON |
| Rezultat net | 20,0 K RON | 27,8 K RON | 6,5 K RON | 252,5 K RON | 121,8 K RON | 662,7 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 1,40 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 3,63 | ≥ 1 | Bun |
| Lichiditate rapidă | 3,63 | ≥ 0.8 | Bun |
| Lichiditate imediată | 0,87 | ≥ 0.2 | Bun |
| Solvabilitate | 4,81 | ≥ 1 | Bun |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate333,5 K RON (24.6%)
Active circulante1,02 M RON (75.4%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe776,5 K RON
Numerar243,8 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 1,99 |
| Durata încasare (zile) | 183 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
45,1%
Marjă netă
42,9%
ROA
49,0%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 997 RON | 22,0 K RON | 4,5% |
| 2020 | 1,0 K RON | 49,9 K RON | 2,0% |
| 2021 | 171,2 K RON | 226,6 K RON | 75,6% |
| 2022 | 156,3 K RON | 473,8 K RON | 33,0% |
| 2023 | 387,0 K RON | 816,3 K RON | 47,4% |
| 2024 | 281,4 K RON | 1,35 M RON | 20,8% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
100
din 100 puncte
Clasa A — Risc Scăzut
Lichiditate — Excelentă (LC ≥ 2.0)
25/25
Capital — Excelentă (> 50% din active)
25/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință pozitivă pe toate criteriile
25/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 29,9 K RON | 203,3 K RON | 289,8 K RON | 525,1 K RON | 523,9 K RON | 1,55 M RON | ▲ 195,1% |
| Rezultat net | 20,0 K RON | 27,8 K RON | 6,5 K RON | 252,5 K RON | 121,8 K RON | 662,7 K RON | ▲ 444,1% |
| Total active | 22,0 K RON | 49,9 K RON | 226,6 K RON | 473,8 K RON | 816,3 K RON | 1,35 M RON | ▲ 65,8% |
| Capitaluri proprii | 21,0 K RON | 48,9 K RON | 55,4 K RON | 307,8 K RON | 429,2 K RON | 1,07 M RON | ▲ 149,8% |
| Datorii totale | 997 RON | 1,0 K RON | 171,2 K RON | 156,3 K RON | 387,0 K RON | 281,4 K RON | ▼ 27,3% |
| Lichiditate curentă | 22,08 | 49,32 | 1,32 | 3,03 | 1,49 | 3,63 | ▲ 143,1% |
| Marjă netă (%) | 66,98 | 13,69 | 2,26 | 48,08 | 23,25 | 42,85 | ▲ 84,3% |
| Scor bonitate | 87 | 100 | 57 | 100 | 70 | 100 | ▲ 42,9% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2024 (662,7 K RON).
- •Lichiditate curentă bună (3.63), compania dispune de resurse suficiente pentru obligații curente.
- •Scorul de bonitate de 100/100 (Clasa A) indică un profil financiar sănătos.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.