RGCRAISFINANCE S.R.L.
Date generale
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 1, LT. RADU BELLER, 3-5
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 666.582 RON | 666.582 RON | 429.308 RON | 230.608 RON | 237.274 RON | 518.075 RON | 281.353 RON | 236.722 RON | 230.848 RON | 287.227 RON | 0 RON | 212.549 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 1.607.601 RON | 1.607.601 RON | 1.204.331 RON | 359.732 RON | 403.270 RON | 592.327 RON | 196.947 RON | 395.380 RON | 360.031 RON | 232.296 RON | 0 RON | 366.766 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2025 | 1.000.950 RON | 1.004.080 RON | 981.981 RON | 5.628 RON | 22.099 RON | 182.111 RON | 112.541 RON | 69.570 RON | 5.871 RON | 176.240 RON | 0 RON | 22.000 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
Lideri din domeniu
Top companii din Bucureşti, cod CAEN — după cifra de afaceri (2025).
6619 — Activități auxiliare intermedierilor financiare, exceptând activități de asigurări și fonduri de pensii
Top format din 711 companii din județul Bucureşti. Apasă pe o felie pt a deschide pagina acelei companii (filă nouă).
Raport Economico-Financiar
2023–20251. Sumar Executiv
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.39) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 96.8% din active finanțate din datorii
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 666,6 K RON | 1,61 M RON | 1,00 M RON |
| Venituri totale | 666,6 K RON | 1,61 M RON | 1,00 M RON |
| Cheltuieli totale | 429,3 K RON | 1,20 M RON | 982,0 K RON |
| Rezultat net | 230,6 K RON | 359,7 K RON | 5,6 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 1,43 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,39 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,39 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,27 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 1,03 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Figura 6b — Componente Active Circulante
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 45,50 |
| Durata încasare (zile) | 8 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2023 | 287,2 K RON | 518,1 K RON | 55,4% |
| 2024 | 232,3 K RON | 592,3 K RON | 39,2% |
| 2025 | 176,2 K RON | 182,1 K RON | 96,8% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 666,6 K RON | 1,61 M RON | 1,00 M RON | ▼ 37,7% |
| Rezultat net | 230,6 K RON | 359,7 K RON | 5,6 K RON | ▼ 98,4% |
| Total active | 518,1 K RON | 592,3 K RON | 182,1 K RON | ▼ 69,3% |
| Capitaluri proprii | 230,8 K RON | 360,0 K RON | 5,9 K RON | ▼ 98,4% |
| Datorii totale | 287,2 K RON | 232,3 K RON | 176,2 K RON | ▼ 24,1% |
| Lichiditate curentă | 0,82 | 1,70 | 0,39 | ▼ 76,8% |
| Marjă netă (%) | 34,60 | 22,38 | 0,56 | ▼ 97,5% |
| Scor bonitate | 65 | 95 | 31 | ▼ 67,4% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2023, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (5,6 K RON).
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 1,43 M RON.
Riscuri identificate
- •Capitalurile proprii sunt pozitive, dar foarte reduse față de total active — grad ridicat de vulnerabilitate.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 96.8% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (31/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2023–2025.