CELMAR MONEY S.R.L.
CUI: 46162353
J2022000278366
SRL
Tulcea, Municipiul Tulcea
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
46162353
Cod înmatriculare
J2022000278366
EUID
ROONRC.J2022000278366
Data înmatriculării
2022-05-20
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
4 ani
Salariați (2024)
1 angajați
Adresă
România, Tulcea, Municipiul Tulcea, MISTRIEI, 5, 820029
Țară:
România
Județ:
Tulcea
Localitate:
Municipiul Tulcea
Stradă:
MISTRIEI
Număr:
5
Cod poștal:
820029
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 350 RON | 740 RON | 28.053 RON | −27.335 RON | −27.313 RON | 10.964 RON | 4.869 RON | 6.095 RON | −26.335 RON | 38.925 RON | 0 RON | 3.593 RON | 0 RON | 1.626 RON | 0 |
| 2023 | 9.150 RON | 38.949 RON | 19.546 RON | 16.299 RON | 19.403 RON | 74.550 RON | 4.505 RON | 70.045 RON | −10.036 RON | 85.995 RON | 1.870 RON | 39.366 RON | 0 RON | 1.409 RON | 1 |
| 2024 | 5.720 RON | 46.142 RON | 19.378 RON | 23.066 RON | 26.764 RON | 99.429 RON | 4.193 RON | 95.236 RON | 13.030 RON | 88.904 RON | 10.517 RON | 80.707 RON | 0 RON | 2.505 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
BUZOIANU MARIAN
administrator
Sat Ostrov, Tulcea, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
- Alte activități de creditare
Raport Economico-Financiar
2022–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Grad ridicat de îndatorare: 89.4% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
5,7 K RON
Rezultat Net 2024
23,1 K RON
Total Active 2024
99,4 K RON
Scor Bonitate
75/100
A
Risc Scăzut — Clasa A
Scor bonitate: 75/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 350 RON | 9,2 K RON | 5,7 K RON |
| Venituri totale | 740 RON | 38,9 K RON | 46,1 K RON |
| Cheltuieli totale | 28,1 K RON | 19,5 K RON | 19,4 K RON |
| Rezultat net | −27,3 K RON | 16,3 K RON | 23,1 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 10,4 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 1,07 | ≥ 1 | Acceptabil |
| Lichiditate rapidă | 0,95 | ≥ 0.8 | Acceptabil |
| Lichiditate imediată | 0,05 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,12 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate4,2 K RON (4.2%)
Active circulante95,2 K RON (95.8%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri10,5 K RON
Creanțe80,7 K RON
Numerar4,0 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 0,54 |
| Durata stocaj (zile) | 671 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 0,07 |
| Durata încasare (zile) | 5.150 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
467,9%
Marjă netă
403,3%
ROA
23,2%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2022 | 38,9 K RON | 11,0 K RON | 355,0% |
| 2023 | 86,0 K RON | 74,6 K RON | 115,4% |
| 2024 | 88,9 K RON | 99,4 K RON | 89,4% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
75
din 100 puncte
Clasa A — Risc Scăzut
Lichiditate — Acceptabilă (LC ≥ 1.0)
15/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 350 RON | 9,2 K RON | 5,7 K RON | ▼ 37,5% |
| Rezultat net | −27,3 K RON | 16,3 K RON | 23,1 K RON | ▲ 41,5% |
| Total active | 11,0 K RON | 74,6 K RON | 99,4 K RON | ▲ 33,4% |
| Capitaluri proprii | −26,3 K RON | −10,0 K RON | 13,0 K RON | ▲ 229,8% |
| Datorii totale | 38,9 K RON | 86,0 K RON | 88,9 K RON | ▲ 3,4% |
| Lichiditate curentă | 0,16 | 0,81 | 1,07 | ▲ 31,5% |
| Marjă netă (%) | -7.810,00 | 178,13 | 403,25 | ▲ 126,4% |
| Scor bonitate | 19 | 60 | 75 | ▲ 25,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2022, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2024 (23,1 K RON).
- •Scorul de bonitate de 75/100 (Clasa A) indică un profil financiar sănătos.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 10,4 K RON.
Riscuri identificate
- •Grad de îndatorare de 89.4% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2022–2024.