CES FINANCE SOLUTIONS S.R.L.
CUI: 46603956
J2022015227401
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 6
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
46603956
Cod înmatriculare
J2022015227401
EUID
ROONRC.J2022015227401
Data înmatriculării
2022-08-05
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
4 ani
Salariați (2025)
8 angajați
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 6, IULIU MANIU, 244G, 2, A, 11, 98, 6
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 6
Sector:
6
Stradă:
IULIU MANIU
Număr:
244G
Bloc:
2
Scară:
A
Etaj:
11
Apartament:
98
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 511.451 RON | 511.571 RON | 426.467 RON | 80.090 RON | 85.104 RON | 613.653 RON | 429.195 RON | 184.458 RON | 80.091 RON | 533.562 RON | 0 RON | 180.115 RON | 0 RON | 0 RON | 6 |
| 2023 | 1.581.270 RON | 1.581.485 RON | 1.049.529 RON | 448.545 RON | 531.956 RON | 645.747 RON | 412.320 RON | 233.427 RON | 448.546 RON | 197.280 RON | 0 RON | 202.434 RON | 0 RON | 79 RON | 7 |
| 2024 | 2.143.496 RON | 2.144.099 RON | 1.491.706 RON | 589.360 RON | 652.393 RON | 898.711 RON | 507.265 RON | 391.446 RON | 589.361 RON | 310.598 RON | 0 RON | 338.089 RON | 0 RON | 1.248 RON | 8 |
| 2025 | 2.174.770 RON | 2.182.541 RON | 1.698.326 RON | 400.177 RON | 484.215 RON | 867.866 RON | 332.609 RON | 535.257 RON | 400.178 RON | 469.566 RON | 0 RON | 462.581 RON | 0 RON | 1.878 RON | 8 |
Reprezentanți și administratori (1)
ŢÂRDEA MIHAELA IOANA
administrator
Loc. Braşov, Braşov, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (4)
- 6499 Alte intermedieri financiare n.c.a., exceptând activități de asigurări și fonduri de pensii
- 6619 Activități auxiliare intermedierilor financiare, exceptând activități de asigurări și fonduri de pensii
- 6622 Activități ale agenților și broker-ilor de asigurări
- 7320 Activități de studiere a pieței și de sondare a opiniei publice
Raport Economico-Financiar
2022–20251. Sumar Executiv
Cifra de Afaceri 2025
2,17 M RON
Rezultat Net 2025
400,2 K RON
Total Active 2025
867,9 K RON
Scor Bonitate
65/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 65/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 511,5 K RON | 1,58 M RON | 2,14 M RON | 2,17 M RON |
| Venituri totale | 511,6 K RON | 1,58 M RON | 2,14 M RON | 2,18 M RON |
| Cheltuieli totale | 426,5 K RON | 1,05 M RON | 1,49 M RON | 1,70 M RON |
| Rezultat net | 80,1 K RON | 448,5 K RON | 589,4 K RON | 400,2 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 2,99 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 1,14 | ≥ 1 | Acceptabil |
| Lichiditate rapidă | 1,14 | ≥ 0.8 | Acceptabil |
| Lichiditate imediată | 0,15 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,85 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate332,6 K RON (38.3%)
Active circulante535,3 K RON (61.7%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe462,6 K RON
Numerar72,7 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 4,70 |
| Durata încasare (zile) | 78 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
22,3%
Marjă netă
18,4%
ROA
46,1%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2022 | 533,6 K RON | 613,7 K RON | 87,0% |
| 2023 | 197,3 K RON | 645,7 K RON | 30,6% |
| 2024 | 310,6 K RON | 898,7 K RON | 34,6% |
| 2025 | 469,6 K RON | 867,9 K RON | 54,1% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
65
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Acceptabilă (LC ≥ 1.0)
15/25
Capital — Bună (> 30% din active)
20/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 511,5 K RON | 1,58 M RON | 2,14 M RON | 2,17 M RON | ▲ 1,5% |
| Rezultat net | 80,1 K RON | 448,5 K RON | 589,4 K RON | 400,2 K RON | ▼ 32,1% |
| Total active | 613,7 K RON | 645,7 K RON | 898,7 K RON | 867,9 K RON | ▼ 3,4% |
| Capitaluri proprii | 80,1 K RON | 448,5 K RON | 589,4 K RON | 400,2 K RON | ▼ 32,1% |
| Datorii totale | 533,6 K RON | 197,3 K RON | 310,6 K RON | 469,6 K RON | ▲ 51,2% |
| Lichiditate curentă | 0,35 | 1,18 | 1,26 | 1,14 | ▼ 9,6% |
| Marjă netă (%) | 15,66 | 28,37 | 27,50 | 18,40 | ▼ 33,1% |
| Scor bonitate | 55 | 90 | 90 | 65 | ▼ 27,8% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2022, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (400,2 K RON).
- •Scorul de bonitate de 65/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 2,99 M RON.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2022–2025.