CREADECO MOB S.R.L.
CUI: 40429088
J30/74/2019
SRL
Satu Mare, Municipiul Satu Mare
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
40429088
Cod înmatriculare
J30/74/2019
EUID
ROONRC.J30/74/2019
Data înmatriculării
2019-01-15
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
7 ani
Salariați (2024)
5 angajați
Adresă
România, Satu Mare, Municipiul Satu Mare, FÂNTÂNELE, CF29, 15, 440274
Țară:
România
Județ:
Satu Mare
Localitate:
Municipiul Satu Mare
Stradă:
FÂNTÂNELE
Bloc:
CF29
Apartament:
15
Cod poștal:
440274
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 0 RON | 10.741 RON | 75.213 RON | −64.569 RON | −64.472 RON | 451.276 RON | 247.322 RON | 203.954 RON | −64.369 RON | 519.471 RON | 165.882 RON | 22.602 RON | 0 RON | 3.826 RON | 3 |
| 2020 | 653.097 RON | 817.026 RON | 774.759 RON | 35.594 RON | 42.267 RON | 665.243 RON | 222.240 RON | 443.003 RON | −28.775 RON | 518.803 RON | 364.027 RON | 62.181 RON | 192.594 RON | 17.379 RON | 4 |
| 2021 | 946.135 RON | 1.088.963 RON | 1.055.557 RON | 23.246 RON | 33.406 RON | 635.483 RON | 243.352 RON | 392.131 RON | −5.528 RON | 543.681 RON | 322.620 RON | 49.982 RON | 118.804 RON | 21.474 RON | 6 |
| 2022 | 912.699 RON | 1.021.505 RON | 993.444 RON | 20.962 RON | 28.061 RON | 792.744 RON | 247.062 RON | 545.682 RON | 15.433 RON | 802.599 RON | 472.216 RON | 57.848 RON | 0 RON | 25.288 RON | 7 |
| 2023 | 1.110.280 RON | 1.315.162 RON | 1.264.045 RON | 38.721 RON | 51.117 RON | 1.448.468 RON | 646.552 RON | 801.916 RON | 54.155 RON | 1.405.887 RON | 548.859 RON | 149.719 RON | 9.680 RON | 21.254 RON | 7 |
| 2024 | 1.106.275 RON | 1.265.576 RON | 1.227.889 RON | 4.434 RON | 37.687 RON | 1.389.574 RON | 557.211 RON | 832.363 RON | 58.588 RON | 1.330.983 RON | 563.870 RON | 142.158 RON | 3 RON | 0 RON | 5 |
Reprezentanți și administratori (1)
CHIŞ FLORIAN DINU
administrator
Sat Bogdand, Satu Mare, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
- Fabricarea de mobilă pentru birouri şi magazine
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.63) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 95.8% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
1,11 M RON
Rezultat Net 2024
4,4 K RON
Total Active 2024
1,39 M RON
Scor Bonitate
43/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 43/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 0 RON | 653,1 K RON | 946,1 K RON | 912,7 K RON | 1,11 M RON | 1,11 M RON |
| Venituri totale | 10,7 K RON | 817,0 K RON | 1,09 M RON | 1,02 M RON | 1,32 M RON | 1,27 M RON |
| Cheltuieli totale | 75,2 K RON | 774,8 K RON | 1,06 M RON | 993,4 K RON | 1,26 M RON | 1,23 M RON |
| Rezultat net | −64,6 K RON | 35,6 K RON | 23,2 K RON | 21,0 K RON | 38,7 K RON | 4,4 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 1,48 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,63 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,20 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,09 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,04 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate557,2 K RON (40.1%)
Active circulante832,4 K RON (59.9%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri563,9 K RON
Creanțe142,2 K RON
Numerar126,3 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 1,96 |
| Durata stocaj (zile) | 186 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 7,78 |
| Durata încasare (zile) | 47 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
3,4%
Marjă netă
0,4%
ROA
0,3%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 519,5 K RON | 451,3 K RON | 115,1% |
| 2020 | 518,8 K RON | 665,2 K RON | 78,0% |
| 2021 | 543,7 K RON | 635,5 K RON | 85,6% |
| 2022 | 802,6 K RON | 792,7 K RON | 101,2% |
| 2023 | 1,41 M RON | 1,45 M RON | 97,1% |
| 2024 | 1,33 M RON | 1,39 M RON | 95,8% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
43
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Slabă (capitaluri pozitive mici)
8/25
Profitabilitate — Acceptabilă (profit pozitiv)
15/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 0 RON | 653,1 K RON | 946,1 K RON | 912,7 K RON | 1,11 M RON | 1,11 M RON | ▼ 0,4% |
| Rezultat net | −64,6 K RON | 35,6 K RON | 23,2 K RON | 21,0 K RON | 38,7 K RON | 4,4 K RON | ▼ 88,5% |
| Total active | 451,3 K RON | 665,2 K RON | 635,5 K RON | 792,7 K RON | 1,45 M RON | 1,39 M RON | ▼ 4,1% |
| Capitaluri proprii | −64,4 K RON | −28,8 K RON | −5,5 K RON | 15,4 K RON | 54,2 K RON | 58,6 K RON | ▲ 8,2% |
| Datorii totale | 519,5 K RON | 518,8 K RON | 543,7 K RON | 802,6 K RON | 1,41 M RON | 1,33 M RON | ▼ 5,3% |
| Lichiditate curentă | 0,39 | 0,85 | 0,72 | 0,68 | 0,57 | 0,63 | ▲ 9,6% |
| Marjă netă (%) | – | 5,45 | 2,46 | 2,30 | 3,49 | 0,40 | ▼ 88,5% |
| Scor bonitate | 22 | 50 | 37 | 36 | 51 | 43 | ▼ 15,7% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2024 (4,4 K RON).
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 1,48 M RON.
Riscuri identificate
- •Capitalurile proprii sunt pozitive, dar foarte reduse față de total active — grad ridicat de vulnerabilitate.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 95.8% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (43/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.