MONEY & UTIL S.R.L.
CUI: 40198919
J40/16834/2018
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 1
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
40198919
Cod înmatriculare
J40/16834/2018
EUID
ROONRC.J40/16834/2018
Data înmatriculării
2018-11-22
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
8 ani
Salariați (2024)
1 angajați
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 1, LAMINORULUI, 80, 12954, 1
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 1
Sector:
1
Stradă:
LAMINORULUI
Număr:
80
Cod poștal:
12954
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 109.314 RON | 109.314 RON | 104.431 RON | 3.443 RON | 4.883 RON | 38.744 RON | 264 RON | 38.480 RON | 3.643 RON | 35.101 RON | 37.242 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2020 | 87.920 RON | 91.341 RON | 109.574 RON | −19.949 RON | −18.233 RON | 66.279 RON | 171 RON | 66.108 RON | −16.306 RON | 82.585 RON | 63.794 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2021 | 122.876 RON | 122.876 RON | 99.188 RON | 20.075 RON | 23.688 RON | 95.972 RON | 171 RON | 95.801 RON | 3.769 RON | 92.203 RON | 56.729 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2022 | 84.714 RON | 84.714 RON | 106.183 RON | −23.087 RON | −21.469 RON | 93.017 RON | 171 RON | 92.846 RON | −19.318 RON | 112.335 RON | 92.270 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 34.845 RON | 41.504 RON | 82.510 RON | −41.432 RON | −41.006 RON | 382.380 RON | 171 RON | 382.209 RON | −60.750 RON | 443.130 RON | 390.663 RON | −10.000 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 140.064 RON | 140.064 RON | 239.320 RON | −100.681 RON | −99.256 RON | 660.951 RON | 0 RON | 660.951 RON | −161.432 RON | 822.383 RON | 632.651 RON | 21.196 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
PARASCA ANCUŢA-MONICA
administrator
Loc. Mediaş, Sibiu, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (11)
- 1032 Fabricarea sucurilor de fructe și legume
- 1083 Prelucrarea ceaiului și cafelei
- 4711 Comerț cu amănuntul nespecializat, cu vânzare predominantă de produse alimentare, băuturi și tutun
- 4725 Comerț cu amănuntul al băuturilor
- 4754 Comerț cu amănuntul al articolelor și aparatelor electrocasnice
- 4762 Comerț cu amănuntul al ziarelor și articolelor de papetărie
- 4765 Comerţ cu amănuntul al jocurilor şi jucăriilor, în magazine specializate
- 4781 Comerț cu amănuntul al autovehiculelor
- 5621 Activități de alimentație (catering) pentru evenimente
- 5629 Alte servicii de alimentaţie n.c.a.
- 5630 Baruri și alte activități de servire a băuturilor
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Capitaluri proprii negative (−161.432 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.8) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−100.681 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 124.4% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
140,1 K RON
Rezultat Net 2024
−100,7 K RON
Total Active 2024
661,0 K RON
Scor Bonitate
24/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 24/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 109,3 K RON | 87,9 K RON | 122,9 K RON | 84,7 K RON | 34,8 K RON | 140,1 K RON |
| Venituri totale | 109,3 K RON | 91,3 K RON | 122,9 K RON | 84,7 K RON | 41,5 K RON | 140,1 K RON |
| Cheltuieli totale | 104,4 K RON | 109,6 K RON | 99,2 K RON | 106,2 K RON | 82,5 K RON | 239,3 K RON |
| Rezultat net | 3,4 K RON | −19,9 K RON | 20,1 K RON | −23,1 K RON | −41,4 K RON | −100,7 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 92,3 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2024 (−161.432 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,80 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,03 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,01 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,80 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante661,0 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri632,7 K RON
Creanțe21,2 K RON
Numerar7,1 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 0,22 |
| Durata stocaj (zile) | 1.649 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 6,61 |
| Durata încasare (zile) | 55 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-70,9%
Marjă netă
-71,9%
ROA
-15,2%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 35,1 K RON | 38,7 K RON | 90,6% |
| 2020 | 82,6 K RON | 66,3 K RON | 124,6% |
| 2021 | 92,2 K RON | 96,0 K RON | 96,1% |
| 2022 | 112,3 K RON | 93,0 K RON | 120,8% |
| 2023 | 443,1 K RON | 382,4 K RON | 115,9% |
| 2024 | 822,4 K RON | 661,0 K RON | 124,4% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
24
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 109,3 K RON | 87,9 K RON | 122,9 K RON | 84,7 K RON | 34,8 K RON | 140,1 K RON | ▲ 302,0% |
| Rezultat net | 3,4 K RON | −19,9 K RON | 20,1 K RON | −23,1 K RON | −41,4 K RON | −100,7 K RON | ▼ 143,0% |
| Total active | 38,7 K RON | 66,3 K RON | 96,0 K RON | 93,0 K RON | 382,4 K RON | 661,0 K RON | ▲ 72,9% |
| Capitaluri proprii | 3,6 K RON | −16,3 K RON | 3,8 K RON | −19,3 K RON | −60,8 K RON | −161,4 K RON | ▼ 165,7% |
| Datorii totale | 35,1 K RON | 82,6 K RON | 92,2 K RON | 112,3 K RON | 443,1 K RON | 822,4 K RON | ▲ 85,6% |
| Lichiditate curentă | 1,10 | 0,80 | 1,04 | 0,83 | 0,86 | 0,80 | ▼ 6,8% |
| Marjă netă (%) | 3,15 | -22,69 | 16,34 | -27,25 | -118,90 | -71,88 | ▲ 39,5% |
| Scor bonitate | 50 | 17 | 73 | 17 | 24 | 24 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri s-a menținut relativ stabilă în perioada analizată.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 124.4% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (24/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.