CHARISMA EXPERT S.R.L.
CUI: 39286685
J4/664/2018
SRL
Bacău, Municipiul Bacău
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
39286685
Cod înmatriculare
J4/664/2018
EUID
ROONRC.J4/664/2018
Data înmatriculării
2018-05-04
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
8 ani
Salariați (2025)
1 angajați
Adresă
România, Bacău, Municipiul Bacău, CORNIŞA BISTRIŢEI, 17, 17, B, 3, 14, 600104
Țară:
România
Județ:
Bacău
Localitate:
Municipiul Bacău
Stradă:
CORNIŞA BISTRIŢEI
Număr:
17
Bloc:
17
Scară:
B
Etaj:
3
Apartament:
14
Cod poștal:
600104
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 76.825 RON | 76.825 RON | 39.432 RON | 35.088 RON | 37.393 RON | 100.504 RON | 88.476 RON | 12.028 RON | 35.351 RON | 65.620 RON | 33 RON | 5.800 RON | 0 RON | 467 RON | 0 |
| 2020 | 79.700 RON | 83.803 RON | 41.660 RON | 39.905 RON | 42.143 RON | 98.343 RON | 71.351 RON | 26.992 RON | 40.256 RON | 58.390 RON | 633 RON | 8.450 RON | 0 RON | 303 RON | 0 |
| 2021 | 79.300 RON | 85.213 RON | 39.638 RON | 43.195 RON | 45.575 RON | 82.871 RON | 56.700 RON | 26.171 RON | 45.451 RON | 37.523 RON | 758 RON | 10.674 RON | 0 RON | 103 RON | 0 |
| 2022 | 173.575 RON | 173.575 RON | 50.178 RON | 118.734 RON | 123.397 RON | 152.831 RON | 43.745 RON | 109.086 RON | 118.975 RON | 33.856 RON | 1 RON | 48.379 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 212.000 RON | 212.000 RON | 94.138 RON | 115.783 RON | 117.862 RON | 130.935 RON | 24.299 RON | 106.636 RON | 116.023 RON | 14.912 RON | 1 RON | 43.858 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 207.000 RON | 209.878 RON | 113.718 RON | 94.090 RON | 96.160 RON | 260.778 RON | 133.985 RON | 126.793 RON | 94.329 RON | 166.449 RON | 1.778 RON | 91.646 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2025 | 221.200 RON | 260.579 RON | 162.975 RON | 95.108 RON | 97.604 RON | 401.378 RON | 276.390 RON | 124.988 RON | 111.540 RON | 290.111 RON | 0 RON | 90.412 RON | 0 RON | 273 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
NEMA MIHAELA
administrator
Loc. Bacău, Bacău, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.43) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
Cifra de Afaceri 2025
221,2 K RON
Rezultat Net 2025
95,1 K RON
Total Active 2025
401,4 K RON
Scor Bonitate
63/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 63/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 76,8 K RON | 79,7 K RON | 79,3 K RON | 173,6 K RON | 212,0 K RON | 207,0 K RON | 221,2 K RON |
| Venituri totale | 76,8 K RON | 83,8 K RON | 85,2 K RON | 173,6 K RON | 212,0 K RON | 209,9 K RON | 260,6 K RON |
| Cheltuieli totale | 39,4 K RON | 41,7 K RON | 39,6 K RON | 50,2 K RON | 94,1 K RON | 113,7 K RON | 163,0 K RON |
| Rezultat net | 35,1 K RON | 39,9 K RON | 43,2 K RON | 118,7 K RON | 115,8 K RON | 94,1 K RON | 95,1 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 267,1 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,43 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,43 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,12 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,38 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate276,4 K RON (68.9%)
Active circulante125,0 K RON (31.1%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe90,4 K RON
Numerar34,6 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 2,45 |
| Durata încasare (zile) | 149 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
44,1%
Marjă netă
43,0%
ROA
23,7%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 65,6 K RON | 100,5 K RON | 65,3% |
| 2020 | 58,4 K RON | 98,3 K RON | 59,4% |
| 2021 | 37,5 K RON | 82,9 K RON | 45,3% |
| 2022 | 33,9 K RON | 152,8 K RON | 22,2% |
| 2023 | 14,9 K RON | 130,9 K RON | 11,4% |
| 2024 | 166,4 K RON | 260,8 K RON | 63,8% |
| 2025 | 290,1 K RON | 401,4 K RON | 72,3% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
63
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 76,8 K RON | 79,7 K RON | 79,3 K RON | 173,6 K RON | 212,0 K RON | 207,0 K RON | 221,2 K RON | ▲ 6,9% |
| Rezultat net | 35,1 K RON | 39,9 K RON | 43,2 K RON | 118,7 K RON | 115,8 K RON | 94,1 K RON | 95,1 K RON | ▲ 1,1% |
| Total active | 100,5 K RON | 98,3 K RON | 82,9 K RON | 152,8 K RON | 130,9 K RON | 260,8 K RON | 401,4 K RON | ▲ 53,9% |
| Capitaluri proprii | 35,4 K RON | 40,3 K RON | 45,5 K RON | 119,0 K RON | 116,0 K RON | 94,3 K RON | 111,5 K RON | ▲ 18,2% |
| Datorii totale | 65,6 K RON | 58,4 K RON | 37,5 K RON | 33,9 K RON | 14,9 K RON | 166,4 K RON | 290,1 K RON | ▲ 74,3% |
| Lichiditate curentă | 0,18 | 0,46 | 0,70 | 3,22 | 7,15 | 0,76 | 0,43 | ▼ 43,4% |
| Marjă netă (%) | 45,67 | 50,07 | 54,47 | 68,41 | 54,61 | 45,45 | 43,00 | ▼ 5,4% |
| Scor bonitate | 60 | 73 | 78 | 100 | 95 | 58 | 63 | ▲ 8,6% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (95,1 K RON).
- •Scorul de bonitate de 63/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 267,1 K RON.
Riscuri identificate
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.